К сожалению, внушительный объем финансовых ресурсов, который ежедневно оборачивается трейдерами, привлекает на рынок бинарных опционов все больше и больше мошенников. Поверьте, существуют десятки способов не выплатить вам деньги с баланса, начиная от выгодных для брокера пунктов в пользовательском соглашении, заканчивая необоснованными блокировками аккаунтов и заморозками средств.
Как распознать лохотрон?
Мошенническую торговую платформу можно отличить сразу по нескольким признакам:
1. Сайт
Одностраничники и сайты написанные по шаблону, больше похожие на лендинг с рекламой косметических средств, являются первым признаком мошенников. Промо-материалов и конверсионных виджетов здесь будет гораздо больше, чем полезной для трейдера информации. К «ускорителям» решения посетителя относятся:
- Счетчики времени, суммы выведенных средств, заработока пользователей и т.д.;
- Выскакивающие баннеры с «уникальными предложениями»;
- «Истории успеха»;
- «Реальные отзывы», которые почему-то написаны как на подбор без ошибок, языком продавцов из «магазина на диване»;
- Моментально выскакивающие чаты с консультантами и окна из разряда: «Не упустите свой шанс».
Вот простой пример:
Продолжая тему официальных сайтов, стоит обратить внимание на «возраст сайта». Брокер должен работать как минимум 2-3 года. А самое главное, что приведенная на сайте цифра совпадала с возрастом домена, проверить который можно бесплатно на десятках сервисов в интернете. Ну и последнее по этому пункту, если сайт написан криво, выдает ошибки или содержит опечатки, значит создан быстро, и, скорее всего, также быстро закроется.
2. Полное отсутствие информации о юридическом лице и аффилированных сторонах
Если в футере сайта или в официальных документах (Политика конфиденциальности, пользовательское соглашение и т.д.) вы не найдете упоминание компании, которая владеет брокером, то в случае возникновения конфликтной ситуации, вы даже не будете знать, на кого подавать в суд. Помните, любое соглашение, в том числе пользовательское, должно начинаться с информации о сторонах, а не вот так:
Это касается не только юридического лица, которое фактически владеет брокером, но и финансовых посредников, гарантов, а также поставщиков котировок. Не спешите радоваться, если кое-какие наименования вы все-таки нашли. Проверить их достоверность можно в перечнях юридических лиц по месту юрисдикции, да и просто в гугле.
3. Отсутствие регуляции/Фальшивые лицензии
Опытные трейдеры понимают, что лицензия надежного регулятора у брокера гораздо важнее торговых условий. Организации регуляторы могут наложить на трейдинговую платформу санкции в рамках лицензионного соглашения, поспособствовать передаче жалобы финансовому омбудсмену, и даже в некоторых случаях, компенсировать ваш ущерб из собственного резервного фонда.
Но, как и в случае с регистрационными данными, сертификаты регуляторов тоже нужно проверять. Зачастую, мошенники просто подделывают лицензии в любом доступном графическом редакторе, как, к примеру, сделал все тот же лохотрон Allegra Markets. Они даже лицензию подделывать не стали, просто на сайте написали о регуляции от Finacom.
Но сама Financial Comission так не думает.
Проверить наличие лицензии просто. Достаточно ввести на официальном сайте регулятора название брокера или аффилированного юридического лица. Важно понимать, что отсутствие фактической регуляции у трейдинговой платформы, означает, что их сайт может просто в один день стать недоступным, и ответчика, как и свои средства вы никогда не найдете.
4. Откровенно сказочные условия/тарифные планы
В классической модели бинарных опционов с условно равными шансами на положительный и отрицательный исход, коэффициенты прибыльности не могут превышать 100%. Помните, что честные брокеры зарабатывают на математическом ожидании и теории больших цифр. Маржа между коэффициентом прибыльности и 100 процентами и является их доходом при прочих равных. Безусловно, есть такой феномен как сверхдоходные опционы, но, вероятность его выиграть далеко не 50%, поэтому с точки зрения математики все в порядке. Поэтому, при анализе торговых условий не стоит забывать о «бесплатном сыре».
Сюда же стоит отнести «брокеров», которые таковыми даже не являются. Если на сайте платформы вы видите инвестиционные планы/тарифы и прочие инструменты, которые гарантируют вам определенный уровень дохода, вы имеете дело не с дилинговым центром, а с обыкновенной пирамидой, которая благополучно закроется, как только размеры выплат превысят поступления.
Помните, что маржинальная торговля CFD относится к высокорисковым инвестициям, и не может сопровождаться никакими гарантиями. Регуляторы обязывают трейдинговые платформы указывать это предупреждение на главной странице.
5. Дополнительные признаки (не обязательно говорят о мошенничестве, но в большинстве случаев работают)
Всегда подозрительно, когда брокер, позиционирующий себя как международный, имеет сайт только на русском языке. В эту же категорию относим новые компании, которые еще себя не зарекомендовали. Плохим признаком также является агрессивный маркетинг. Если после регистрации демо, вы везде видите рекламу брокера, а на ваш номер постоянно поступают звонки от службы поддержки, скорее всего, организации нужен ваш депозит, и как можно быстрее. То же самое касается и соотношения отзывов на форумах и профильных ресурсах. Помните, рынок очень конкурентный, и даже у самых лучших брокеров есть 10-15 процентов негативных комментариев (они проплачены, но тем не менее они есть). Если отзывы исключительно положительные, значит компания не жалеет денег на «чистку репутации».
Из перечисленных признаков брокера мошенника, вытекают и правила выбора правильной трейдинговой платформы.
Как защитить свои средства у брокера? Чеклист из 5 простых правил
Рассмотрим на примере качественной трейдинговой платформы – binomo.com
1. Проверяем срок работы брокера. На слово не верим, используем сервисы проверки возраста домена. Все, что меньше 2-х лет, слишком рисково.
2. Читаем пользовательское соглашение, особенно те пункты, которые касаются регламента вывода и причин для блокировки аккаунта. К примеру, Binomo, может задержать вывод по причине верификации личности. Все эти мелочи нужно знать.
Если вам не понятны некоторые термины и выражения, не стесняйтесь обращаться в службу поддержки. Полностью владея пользовательским соглашением, вы сможете идентифицировать неправомерные действия брокера, и вовремя защитить свои права.
3. Здесь же, в пользовательском соглашении, находим информацию об аффилированных юридических лицах. Сразу же проверяем реальность их существования. Проще всего это сделать в списках компаний по месту регистрации или на сайте регулятора.
4. Узнаем поставщика котировок. Таким образом, можно защитить себя от махинаций с графиками. Чаще всего, эту информацию брокеры не ставят на открытый доступ, поэтому можно сразу обратиться к консультанту. После этого, создаем демо-счет и проверяем соответствие цен на активы.
5. Проверяем лицензию регулятора. Просто введите название организации в поисковую строку на сайте регулятора. Если записей больше одной, проверьте все, возможно это задокументированные подтверждение судебного разбирательства.
Если факт мошенничества со стороны брокера все же имел место быть, опускать руки тоже не стоит. Обратитесь за помощью к соответствующему регулятору. Порядок подачи и рассмотрения жалоб на брокеров у регуляторов FinaCom, ЦРОФР и CySEC описаны в соответствующих статьях на нашем сайте.